继今年2月份，申万宏源000166股吧)（0001666.SZ）和华泰证券601688股吧)（601688.SH）因反洗钱工作不到位被罚款之后，国泰君安国信证券002736股吧)公司也在此业务上碰壁。 6月23日，证监会公告称，国信证券（）经纪有限公司（以下简称“国信”）原负责人朱丽华重投业界12个月。 2014年11月至2015年12月期间，国信在处理第三者存款时违反了反洗钱的相关。朱丽华作为其负责人，在知晓公司存在反洗钱风控缺失的前提下，没有进行纠正和汇报，被证监会处罚。 而在国信被罚的前一天，国泰君安证券（）有限公司（以下简称“国君”）因多次违反有关打击洗钱及其他监管，被证监会公开，并处以罚款2520万港元（约2297.48万元人民币），打破了华泰证券此前因反洗钱被罚1010万元的纪录。 具体来看，国君此次被重罚，主要涉及到三方面问题。首先，国君在第三者资金转账的业务中，没有采取确保有效措施，打击洗钱及恐怖资金筹集行动。 2014年3月至2015年3月期间，国君为客户处理1.56万笔，合计约375亿港元的第三者存款或提款时，没有采取合理措施，减低洗钱和恐怖资金筹集的风险。 2015年7月至2016年6月期间，国君在处理5406笔第三者存款的过程中，没有记录存款人、账户持有人之间的关系和第三者存款的理由，违反了相关法律法规。 2015年12月，国君有两笔合计3820万元股份认购的存款。在此项交易中，国君没有识别出这两项存款来源于第三者。 其次是国君在配售活动中，没有核实客户账户的最终实益拥有人和资金来源，没有查询、确定客户是否与该上市公司。 2015年12月至2016年1月期间，国君在担任某上市公司的全球发售配售代理时，没有对认购申请的客户进行背景和资金来源的核实。 其中，五名客户用于认购该上市公司价值2880万元的股份资金，来源于同一名第三者资金，且相关金额大于这五名客户自行申报资产净值。同时，这五名客户中有三人为该上市公司的雇员。 同时，证监会在公告中表示，国君就上述问题，已采取补救金莎与林俊杰措施。并承诺12个月内向证监会提供由检讨机构拟备的报告，确认所有被识别出的关注事项获得妥善纠正。 国君为国泰君安旗下控股子公司国君国际（旗下全资子公司。国君的主营业务为证券买卖、经纪及提供财富管理服务。 据国泰君安2019年报显示，公司在主要通过国君国际开展经纪、企业融资、资产管理等业务进行布局。2019年，国君国际营收42.5亿港元，其主要经营指标在中资券商中排名前列。 2018年7月，央行陆续发布关于反洗钱的政策通知，进一步加强对反洗钱的监管力度。2019年，监管部门把反洗钱工作列入证券公司的分类评级中。券商因反洗钱等问题被罚，会被单次扣除0.1分，并按次数累计扣分。 2019年3月20日，国泰君安召开第五届董事会，公司审议通过了《公司反洗钱2018年度报告》、《公司2018年度反洗钱专项审计报告》等报告。 国泰君安积极制定反洗钱相关条例和措施，但国君却出现“差错”。对此你怎么看？欢迎留言，发表你的意见。
|